Добрый день. Проблема с банком — блокировка счета по 115 ФЗ. Счет физического лица. От банка получил в уведомлении ссылку на какой-то перечень документов документов.
Заблокировали после перевода денег на мой же счет в другом банке. Хотел вывести деньги, написал заявление на закрытие счета с переводом остатка денежных средств в другой банк. Обещали за 3 рабочих дня рассмотреть.
Время прошло, а деньги не перевели. Что я могу сделать в рамках моей проблемы? Сколько можно еще ждать?
Есть подозрения, что банк внес мой номер в черный список, т.к. со мной не хотят общаться представители банка ни в чате, ни в колл центре
Добрый день. Ситуация с блокировкой счета по 115-ФЗ (что связано с противодействием легализации доходов, полученных преступным путем) действительно может быть весьма сложной и требовать особого подхода.
Во-первых, стоит понимать, что банк обязан провести мониторинг операций, и в случае выявления подозрительных действий он вправе заблокировать счет. Вам следует обратить внимание на уведомление от банка: в нем должны быть указаны причины блокировки и перечень необходимых документов для разблокировки.
Если банк обещал вам рассмотреть заявление о закрытии счета и переводе остатка средств в другой банк в течение трех рабочих дней, но не выполнил свои обязательства, вам стоит:
1. Повторить обращение к банку. Лучше всего это сделать в письменной форме. Зафиксируйте время и содержание общения. Укажите, что проделали все необходимые шаги, а также предоставьте запрашиваемые документы, если еще не сделали этого.
2. Подать жалобу в Росфинмониторинг. Если придется ждать слишком долго и вы не получаете от банка никакой информации, можно обратиться в Росфинмониторинг. Это поможет попытаться разобраться в причине блокировки и может ускорить процесс.
3. Жалоба в Центральный банк. Если все вышеперечисленное не приводит к результату, вы можете написать жалобу в Центральный банк России. Ваша жалоба будет рассмотрена, и это может оказать давление на банк.
4. Ожидание и мониторинг. В общем случае, если банк не предоставляет информации, разумно установить определенные сроки ожидания (например, 5-7 дней) для нового обращения. Если ситуация не разрешится, стоит принимать более жесткие меры.
Что касается подозрений о внесении вашего номера в «черный список», существует вероятность, что это произошло. Однако, это должно быть подтверждено. Но также важно помнить, что у каждого банка свои внутренние процедуры. Если более двух недель ситуация не сдвинулась с мертвой точки, стоит усиливать давление на банк через официальные каналы.
Вся эта ситуация может занять время, однако активные действия с вашей стороны могут помочь существенно ускорить процесс.